El rendimiento promedio del mercado de valores es un 10% anual, mejor que el que puede encontrar en una cuenta bancaria o bonos. Entonces, ¿por qué tantas personas no logran ganar ese 10%, a pesar de invertir en el mercado de valores? Muchos no permanecen invertidos el tiempo suficiente.
La clave para ganar dinero en acciones es permanecer en el mercado de valores. Su tiempo de “tiempo en el mercado” es el mejor predictor de su desempeño total. La mayoría de los inversores de EE. UU. que participaron en la encuesta del índice de optimismo de inversores de Gallup de junio de 2021 estuvieron de acuerdo: el 89 % dijo que "el tiempo en el mercado" era mejor que "temporizar el mercado" para ganar dinero.
Desafortunadamente, muchas personas a menudo entran y salen del mercado de valores en los peores momentos posibles, perdiendo rendimientos anuales.
Para ganar dinero invirtiendo en acciones, mantente invertido.
Más tiempo equivale a más oportunidades para que sus inversiones aumenten. Las mejores empresas tienden a aumentar sus ganancias con el tiempo, y los inversores recompensan estas mayores ganancias con un precio de las acciones más alto. Ese precio más alto se traduce en un retorno para los inversores que poseen las acciones.
" Lo primero es lo primero. Necesitará una cuenta de corretaje antes de poder comenzar a invertir. Así es como se abre uno : solo toma alrededor de 15 minutos.
Más tiempo en el mercado también te permite cobrar dividendos , si la empresa los paga. Si está negociando dentro y fuera del mercado diariamente, semanalmente o mensualmente, puede despedirse de esos dividendos porque probablemente no será dueño de las acciones en los puntos críticos del calendario para capturar los pagos.
Formas que te impiden ganar dinero invirtiendo
El mercado de valores es el único mercado donde los bienes salen a la venta y todos tienen demasiado miedo de comprar. Eso puede sonar tonto, pero es exactamente lo que sucede cuando el mercado cae incluso un pequeño porcentaje, como sucede a menudo. Los inversores se asustan y venden presas del pánico. Sin embargo, cuando los precios suben, los inversores se lanzan de cabeza. Es una receta perfecta para "comprar caro y vender barato".
Para evitar ambos extremos, los inversores deben comprender las típicas mentiras que se dicen a sí mismos. Aquí están tres de los más grandes:
1) 'Esperaré hasta que el mercado de valores sea seguro para invertir'
Los inversores utilizan esta excusa después de que las acciones han bajado, cuando tienen demasiado miedo de comprar en el mercado. Tal vez las acciones han estado cayendo unos días seguidos o tal vez han estado en declive a largo plazo.
Pero cuando los inversionistas dicen que están esperando que sea seguro, quieren decir que están esperando que los precios suban. Entonces, esperar (la percepción de) seguridad es solo una forma de terminar pagando precios más altos y, de hecho, a menudo es simplemente una percepción de seguridad por lo que los inversores están pagando.
Qué impulsa este comportamiento: el miedo es la emoción que guía, pero los psicólogos llaman a este comportamiento más específico "aversión a la pérdida". Es decir, los inversores preferirían evitar una pérdida a corto plazo a toda costa que lograr una ganancia a más largo plazo. Entonces, cuando siente dolor por perder dinero, es probable que haga cualquier cosa para detener ese dolor. Entonces vendes acciones o no compras incluso cuando los precios son baratos.
2) 'Volveré a comprar la próxima semana cuando esté más bajo'
Esta excusa es utilizada por los posibles compradores mientras esperan que las acciones bajen. Pero como muestran los datos de Putnam Investments, los inversores nunca saben en qué dirección se moverán las acciones en un día determinado, especialmente a corto plazo. Una acción o mercado podría subir tan fácilmente como caer la próxima semana. Los inversores inteligentes compran acciones cuando están baratas y las conservan a lo largo del tiempo.
Qué impulsa este comportamiento: podría ser el miedo o la codicia. El inversionista temeroso puede preocuparse de que las acciones caigan antes de la próxima semana y esperar, mientras que el inversionista codicioso espera una caída pero quiere tratar de obtener un precio mucho mejor que el actual.
Hay un dicho común entre los inversores a largo plazo: "El tiempo en el mercado es mejor que el tiempo en el mercado".
¿Que significa eso? En resumen, una forma común de ganar dinero en acciones es adoptar una estrategia de comprar y mantener, en la que mantiene acciones u otros valores durante mucho tiempo en lugar de participar en compras y ventas frecuentes (también conocidas como operaciones).
Eso es importante porque los inversores que constantemente entran y salen del mercado a diario, semanalmente o mensualmente tienden a perder oportunidades de obtener fuertes rendimientos anuales. ¿No lo crees?
Considere esto: el mercado de valores rindió un 9,9 % anual a quienes permanecieron totalmente invertidos durante los 15 años hasta 2017, según Putnam Investments. Pero, si entraba y salía del mercado, ponía en peligro sus posibilidades de ver esos rendimientos.
Para los inversores que se perdieron solo los 10 mejores días en ese período, su rendimiento anual fue solo del 5%. El rendimiento anual fue solo del 2% para aquellos que se perdieron los 20 mejores días. Perderse los 30 mejores días resultó en una pérdida promedio de -0.4% anual.
Claramente, estar fuera del mercado en sus mejores días se traduce en rendimientos mucho más bajos. Si bien puede parecer que la solución fácil es simplemente asegurarse siempre de que está invirtiendo en esos días, es imposible predecir cuándo lo estarán, y los días de gran rendimiento a veces siguen a los días de grandes caídas.
Eso significa que debe permanecer invertido a largo plazo para asegurarse de capturar el mercado de valores en su mejor momento. Adoptar una estrategia de comprar y mantener puede ayudarlo a lograr este objetivo. (Y, lo que es más, lo ayuda a llegar a la hora de pagar impuestos al calificarlo para impuestos más bajos sobre las ganancias de capital ) .
Esta excusa la utilizan los inversores que necesitan emoción en sus inversiones, como la acción en un casino. Pero la inversión inteligente es realmente aburrida. Los mejores inversores se sientan en sus acciones durante años y años, permitiéndoles acumular ganancias. Invertir no es un juego rápido, por lo general. Todas las ganancias llegan mientras espera, no mientras entra y sale del mercado.
Lo que impulsa este comportamiento: el deseo de emoción de un inversor. Ese deseo puede estar alimentado por la noción equivocada de que los inversionistas exitosos están operando todos los días para obtener grandes ganancias.
Si bien algunos comerciantes hacen esto con éxito, incluso ellos se enfocan racional y despiadadamente en el resultado. Para ellos, no se trata de emoción sino de ganar dinero, por lo que evitan tomar decisiones emocionales.
¿Fondos indexados o acciones individuales?
Si ese 10% de rendimiento anual le parece bien, entonces el lugar para invertir es en un fondo indexado. Los fondos indexados comprenden docenas o incluso cientos de acciones que reflejan un índice como el S&P 500, por lo que necesita poco conocimiento sobre compañías individuales para tener éxito. El principal impulsor del éxito, nuevamente, es la disciplina para permanecer invertido.
Sí, potencialmente puede obtener rendimientos mucho más altos en acciones individuales que en un fondo indexado, pero deberá esforzarse un poco en investigar empresas para obtenerlo.
Los resultados anteriores tienen sentido ya que los estudios han demostrado que los humanos reaccionan siete veces más en función de las emociones que de la lógica. Esta es la razón por la cual el mercado de valores tiene oscilaciones de precios tan salvajes con picos eufóricos y mínimos de pánico.
Las personas son muy adictas a montar sus emociones (adrenalina/dopamina), y les encanta la emoción de las acciones y los juegos de azar que se mueven rápidamente, razón por la cual los mercados están regulados, junto con los casinos, para el caso. En pocas palabras, las personas pierden el control del sentido común y la lógica cuando se sienten abrumados por las emociones.
Los activos que se mueven rápidamente con una volatilidad extrema actúan como una luz para eliminar insectos, que atrae a los insectos, solo para matar cualquier cosa que se acerque demasiado. En este caso, los nuevos comerciantes creen que pueden ganar dinero rápido y fácilmente con las acciones calientes en las noticias.
El comercio es un juego de números y requiere lógica, reglas y una estrategia comprobada para ganar a largo plazo.
Según la encuesta que hicimos con miles de comerciantes, puede ver que ganar la misma cantidad de dinero con menos operaciones y menor riesgo no es tan emocionante. En cambio, los comerciantes prefieren activos de alta volatilidad como los metales y el gas natural, que están manipulados y tienen grandes cambios bruscos de precios.
Además, desde el punto de vista de la estática comercial, esos dos se encuentran entre los más difíciles de operar. Como piloto, sé la importancia de mantener la calma, tener listas de verificación/reglas y sistemas establecidos. Sin ellos, eventualmente te estrellarás y te quemarás;
Es solo cuestión de tiempo. Lo mismo es cierto para el comercio y la inversión, ya que necesita operar con lo que genera más dinero, operar solo con las mejores configuraciones y tener el riesgo más bajo.
Los símbolos más populares frente a las tendencias más importantes.
En pocas palabras, no me importa operar todos los días o tratar de atrapar los símbolos más populares de los que todos hablan. En cambio, me importa captar y seguir las tendencias más importantes en el índice bursátil de EE. UU. y los ETF de Bonos del Tesoro. Estas son tendencias de sentimiento altamente líquidas que producen ganancias de gran tamaño cada año.
Esta es también la razón por la que los ETF se han apoderado del mercado de fondos mutuos y por la cual los asesores financieros y los fondos de cobertura principalmente negocian/poseen fondos de índice bursátil y bonos.
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